מדד הדגל- ולאחרונה גם מדד הכולל.
מי אתה מדד S&P 500?
מדד שעוקב אחרי שווי השוק של 500 החברות הגדולות הרשומות בבורסה האמריקאית,
המדד כולל כ 80% משווי החברות הציבוריות הנסחרות בארה"ב, ושווי השוק של החברות הנכללות במדד יותר מ50 טריליון דולר.
המדד נחשב כמדד הדגל העולמי, וכמובן המדד מאוד פופולרי.
איך המדד בנוי?
מחמש מאות החברות ציבוריות עם שווי שוק הגבוה ביותר, שנסחרות בבורסה האמריקאית.
המדד בנוי לפי שווי שוק, לדוג' אם יש חברה שהייתה שווה 100 מיליארד, והחלק שלה במדד היה 0.2, ובשנתיים עלתה ב1000%, אז היא תהיה2% מהמדד.
וכתוצאה מכך החלק של החברות צמיחה במדד עולה, ואילו החלק של שאר החברות במדד יורד, וכך קיבלנו מדד מוטה לכיוון חברות צמיחה לטוב ולמוטב.
קישור לרשימת החברות במדד והמשקל שלהם.
מה התשואה של המדד, והתונדתיות שלו, בשנים האחרונות ?
המדד, ביחס למדדים האירופיים די תנודתי, וב2009 וב2002 היו קריסות של בין ארבעים לחמישים אחוז, ובחמש שנים האחרונות הוא עלה כ85% לא כולל דיבידינדים.
וגם בשלוש שנים האחרונות היו עליות מאוד גבוהות, וגם נפילות גדולות. כיוון שבמדד יש משקל גבוה לשבע המופלאות ולחברות צמיחה [אמזון, אפל, מייקרוסופוט, טסלה, גוגל -אלפאבית, מטא, אינבידייה] .
תשואת המדד - והתשואה שלו בשנים האחרונות עקפה בפער את כל הקרנות המנוהלות, [85% בחמש שנים לא כולל דיבידנדים] ולכן הוא מהווה אופציה להשקעה פסיבית לטווח ארוך הפופולרית ביותר.
והתשואה מאוד גבוהה, ומאוד תנודתית, רק נציין שהממוצע השנתי של המדד בעשרים השנים האחרונות הוא מעל 10%. [קישור לגרף] [ללא השקעת דיבידנדים]
דיבידנדים - כבכל קניית חברה כך שקונים מדד, שזה מניות של כל החברות הכלולות במדד יש חלוקת דיבידנדים, אבל המשקל הגבוה במדד הוא לחברות צמיחה, ולכן הדיבידנדים נמוכים ביחס למדדים אחרים, והם רק באזור האחוז.
בהשקעה דרך תעודת סל, או בחסכונות פנסיונים, הדיבידנדים ישמשו להשקעה נוספת במדד, ולכן התשואה תהיה גבוהה בפער מהתשואה במדד..
איך משקיעים במדד?
המדד, כשמו כן הוא, הוא רק מדד לביצועי הכלכלה, הוא לא אופציה להשקעה.
אבל בתי השקעות מביאות אופציה להשיג תשואה דומה למדד, ע"י קניית ניי"ע של רוב החברות במדד, והם מוכרים לנו חלק קטן בכל הניי"ע וזה קרוי תעודת סל, ויש חברות שמשקיעות במדויק בכל החברות לפי המשקל המדויק שלהם במדד [אפשר לקנות תעודות סל בחשבון בנק בתיק ניי"ע, או לפתוח חשבון מסחר בבית השקעות, על ההבדלים בניהם כתוב באריכות בקטגוריה חשבונות מסחר]
וכן אפשר לפתוח חיסכון בבית השקעות בקרן השתלמות שמחקה את המדד, או בקופת גמל להשקעה שמחקה את המדד, וגם יש קופות פנסיה, וגמל פיצויים, וחיסכון לכל ילד [מיטב הלכה], שמחקות את המדד.
קישורים נוספים
קישור חלוקת המדד לפי סקטורים.
קישור לתשואה כל שנה בנפרד [בסוף העמוד]
קישור לגרף תעודת סל מחקה.
שימו לב להבדלי התשואה בין המדד, לבין תעודת סל.
אין באמור משום יעוץ, או המלצה, להשקעה במדד.